AML und Verifizierung bei Spinmama

Wir setzen gesetzliche Vorgaben zur Geldwäscheprävention konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt bleiben.

Unsere AML Richtlinie

Spinmama Casino wird von MamaPlay N.V. betrieben und ist unter der Lizenz OGL/2023/1548/0092 der Aufsichtsbehörde Curaçao reguliert. Wir bekämpfen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktiv und führen ein Risikomanagement ein, das den gesetzlichen Standards unserer Lizenzjurisdiktion entspricht. Unser Compliance-Team, geleitet vom Money Laundering Reporting Officer (MLRO), prüft alle Vorgänge laufend und passt unsere internen Prozesse bei Änderungen der Rechtslage unverzüglich an.

Wir arbeiten ausschließlich mit lizenzierten Zahlungsdienstleistern und geprüften Spieleanbietern zusammen. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäß unseren Berichtspflichten an die zuständigen Behörden. Diese Maßnahmen schützen nicht nur uns, sondern vor allem Sie als Spieler vor Missbrauch Ihres Kontos.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Angaben durch automatisierte Plausibilitätschecks. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können zusätzliche Prüfungen jederzeit erforderlich werden. In der Regel dauert eine Prüfung weniger als 24 Stunden.

• Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) mit erkennbarer Gültigkeit
• Adressnachweis, maximal 3 Monate alt (etwa Stromrechnung oder Meldebescheinigung)
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (kenntlich gemachte Ziffern), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Herkunftsnachweis bei erhöhtem Risiko oder hohen Einzahlungssummen

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einem dedizierten, zugriffsbeschränkten System gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung haben Einsicht. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer es besteht eine gesetzliche Pflicht.

• 1. Kontobereich öffnen und Menüpunkt „Verifizierung“ aufrufen
• 2. Dokumente als Foto oder PDF in lesbarer Qualität hochladen
• 3. Automatische Vorprüfung auf Vollständigkeit und Lesbarkeit
• 4. Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 Stunden
• 5. Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung mit konkreter Nachforderung

Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Transaktionsmustern oder wenn die eingesetzten Beträge nicht zu Ihren Angaben passen, fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir ohne Ausnahme anwenden.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente (etwa von Immobilien oder Fahrzeugen), Erbnachweise oder Dividendenbelege. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Prüfung.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das ungewöhnliche Muster erkennt, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Einzahlungen ohne nennenswerte Spielaktivität. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Rule), sofern technisch möglich.

Einzahlungen und Auszahlungen starten jeweils bei 20 €. Auszahlungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet und sind auf 5.000 € pro Tag und 20.000 € pro Monat begrenzt. Für Ein- und Auszahlungen erheben wir keine Gebühren.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Fehlen Dokumente oder sind unlesbar, fordern wir zunächst eine korrekte Neuaufladung an und setzen eine angemessene Frist. Bleibt die Verifizierung aus, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und verfällt nicht.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung gefälschter Unterlagen, Kontoführung für Dritte oder Geldwäsche sperren wir das Konto sofort und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Dokumentbetrug führt zur endgültigen Kontosperrung und zur Einbehaltung ausstehender Auszahlungen bis zur Klärung.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion für die vorgeschriebene Mindestdauer auf, nach österreichischen Standards in der Regel fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine längere Aufbewahrungspflicht besteht.

Die Speicherdauer dient dem Nachweis gegenüber Aufsichtsbehörden und der Abwehr von Betrug. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen, erreichbar rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung ist vor der ersten Auszahlung erforderlich. Bei der Registrierung führen wir jedoch automatisierte Plausibilitätschecks durch.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden nach dem Upload. Unvollständige oder unlesbare Unterlagen verlängern die Bearbeitung.

Warum fordert Spinmama Casino einen Herkunftsnachweis?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Das schützt alle ehrlichen Spieler.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als einzuzahlen?

Grundsätzlich zahlen wir über dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, sofern technisch möglich. Davon ausgenommen sind Methoden, die keine Auszahlungen unterstützen.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben bleibt erhalten. Auszahlungen werden nur so lange gesperrt, bis die Prüfung erfolgreich abgeschlossen ist.